Spinmama KYC y AML — Verificación de Identidad y Anti-Blanqueo de Capitales
Última actualización: 11 de marzo de 2025
¿Qué es KYC y por qué es obligatorio?
KYC (Know Your Customer — «Conoce a tu cliente») es un proceso de verificación de identidad obligatorio por nuestra autoridad de licencia. Garantiza que todos los jugadores son quienes dicen ser, ayuda a prevenir el fraude, el blanqueo de capitales y el juego de menores de edad.
Spinmama está obligada por regulación a verificar la identidad de sus usuarios antes de procesar retiros y cuando se superan determinados umbrales de actividad. Este proceso es estándar en todos los casinos online licenciados y está diseñado para proteger tanto al jugador como a la plataforma.
📋 Cuándo es obligatoria la verificación
- Antes del primer retiro — obligatoria en todos los casos.
- Cuando los depósitos acumulados superan determinados umbrales.
- Cuando se detecta actividad inusual o sospechosa.
- Como parte de las verificaciones periódicas de cumplimiento.
- Al actualizar datos sensibles de la cuenta (dirección, método de pago).
Documentos Requeridos para la Verificación
La verificación se realiza en niveles. Cada nivel requiere documentos diferentes:
Verificación de Identidad
Uno de los siguientes documentos oficiales con foto emitido por el gobierno:
- Pasaporte (todas las páginas con datos)
- Documento Nacional de Identidad (DNI) — anverso y reverso
- Permiso de conducir — anverso y reverso
Verificación de Domicilio
Uno de los siguientes documentos que acredite tu domicilio actual:
- Factura de servicios (agua, gas, electricidad, internet)
- Extracto bancario o de tarjeta de crédito
- Carta oficial de organismos gubernamentales
Verificación de Método de Pago
Dependiendo del método de pago utilizado, pueden solicitarse:
- Foto de tarjeta de crédito/débito (primeros 6 y últimos 4 dígitos visibles, CVV cubierto)
- Captura de pantalla de cuenta de monedero electrónico
- Prueba de transacción de criptomoneda (hash de la transacción)
Proceso de Verificación Paso a Paso
- Ve a tu perfil de usuario → sección «Verificación» o «KYC».
- Selecciona el nivel de verificación requerido.
- Sube los documentos solicitados (fotos o escáneres en formato JPG, PNG o PDF).
- Asegúrate de que las imágenes sean claras, no estén recortadas y todo el texto sea legible.
- Envía los documentos para revisión.
- La verificación se completa habitualmente en 24–48 horas hábiles.
- Recibirás una notificación por email con la aprobación o, si hay algún problema, una solicitud de corrección.
💡 Consejos para agilizar la verificación
- Usa fotos nítidas tomadas con buena iluminación — evita sombras y brillos.
- Asegúrate de que todos los ángulos del documento sean visibles en la imagen.
- No edites ni recortes las fotografías de documentos.
- El nombre en el documento debe coincidir exactamente con el nombre en tu cuenta de Spinmama.
- Los documentos caducados no son válidos — usa documentación en vigor.
Política Anti-Blanqueo de Capitales (AML)
Spinmama cumple estrictamente con la normativa anti-blanqueo de capitales (AML) conforme a la legislación española e internacional. Nuestro equipo de cumplimiento monitoriza continuamente las transacciones para detectar y prevenir cualquier uso indebido de la plataforma.
Monitorización de transacciones
Todas las transacciones son analizadas automáticamente. Las transacciones inusuales o de alto valor activan revisiones adicionales.
Análisis de perfiles de riesgo
Cada cuenta es evaluada conforme a su perfil de riesgo. Los jugadores de alto riesgo pueden estar sujetos a verificaciones adicionales.
Documentación de origen de fondos
En determinadas circunstancias, podemos solicitar documentación que acredite el origen de los fondos depositados.
Bloqueo de cuentas sospechosas
Las cuentas implicadas en actividades sospechosas serán bloqueadas de inmediato y los fondos retenidos hasta la resolución de la investigación.
Comunicación a autoridades
Spinmama está obligada a reportar actividades sospechosas a las autoridades competentes conforme a la normativa vigente.
Preguntas Frecuentes sobre KYC y AML
¿Problemas con la verificación?
Nuestro equipo de soporte puede ayudarte con cualquier duda sobre el proceso KYC. Accede al chat en vivo desde cualquier página del sitio.
Email de cumplimiento
Para consultas específicas sobre verificación o cumplimiento normativo, escríbenos a compliance@spinmama.com.